2021年3月の資産状況 (前月比：+49万8460円)

いつも閲覧ありがとうございます。
よら(@yora_blog2020)です。

早くも４月の中旬となってしまいましたが、
３月末での資産状況を公開します。

はじめに

当記事は、特にこのような人にお勧めです。

私は2019年11月から、SBI証券で株式投資「積立NISA」を開始しました。

そこから様々な本を参考に、
「個人向け国債 変動10年」や「投資信託(新興国)」などにも投資し、
試行錯誤した結果、現在は下記を対象に投資しています。

投資目的を、「現在」と「将来」に分けて考えると
ざっくりとこんな感じです。

• 日本株　　　⇒配当金（投資のモチベーションUP）
• 米国株ETF　⇒増配（グロース × ディフェンシブ）
• 積立NISA　 ⇒将来の教育費
• iDeCo　　　⇒老後対策

そのようなわけで、【配当 × 増配投資】を実践している私の
3月末での資産状況を公開します。

現在の資産総額 675万154円 (前月比：+49万8460円)

現在の資産状況です。（現金は除く）

	金額	前月比
日本株	133万3472円	+6万6584円
米国株ETF	343万1013円	+84万4243円
積立NISA	99万8999円	+9万2723円
iDeCo	20万7624円	+2万3347円
投資余力	77万9047円	-52万8436円
合計	675万154円	+49万8460円

 

現在のポートフォリオです。
日本株、米国株で、約70％を占めています。
投資比率は「日本：米国 ＝ １：２」を理想としています。
投資余力は日本株に充てる予定ですので、まあ期待通りです。

 

2019年11月からの資産の推移です。
２月末に一度崩れましたが、３月にはなんとか持ち直してくれています。

データの整理は、先月と同様にロゴログさんのテンプレートを利用させて頂いています。

上記の内訳です。

日本株高配当株 (損益：+18.9％)

３月の売買はありません。（欲しい銘柄はまだ割高感があり、まだ手が出せません。）

 

米国株ETF(VGT, VHT, VDC) (損益：+11.2％)

「２月・３月・８月・９月に、余力があれば買い増し」をマイルールとしています。
そのため、今月は60万円程買い増ししました。
現在のパフォーマンスはその恩恵が大きいですね。

 

積立NISA (損益：+25.6％)

利回りが25％を超えました！
銀行の定期預金で同じ利率を得るには、何年掛かるでしょうか。

 

iDeCo (損益：+23.6％)

iDeCoもいい感じの右肩上がりになっています。
引き落としの６０歳まで、長期的に上がってくれていればいいなと。

３月の配当金 1万1090円（日本：2848、米国：8242(74.42$)）

今月は配当月でした。
私は配当金は再投資せずに、好きなことに使う方針で投資しています。

ちなみに私は米国ETFは、増配を主軸に投資しています。
その結果は、、、

VGT（情報技術）	0.6292ドル/口 （前年同期：-25.2％の減配）
VHT（ヘルスケア）	0.635ドル/口 （前年同期：42.7％の増配）
VDC（生活必需品）	0.9598ドル/口 （前年同期：55.0％の増配）

イケイケのVGTが減配したのは残念ですが、
VHT, VDCは前年同期比で大幅な増配となりました！！

増配の２文字を見るだけで、テンションが上がりますね！

ただ、私が投資する米国ETFはせいぜい１～２％程度しか期待できないので、
それなら！！
多少なりのモチベーションアップに貢献出来ればと思い、好きなことに使うようにしています。
（そうしないと、投資するためだけに節約だけしてまう傾向がありますので．．．）

今月の配当金の使い道は、また別の記事で紹介したいと思います。

おわりに

いまさら３月の振り返りをされてもなあ。。。
と、思ったそこのあなた。

私も同感です。笑
次回こそは、早めの更新を心掛けます。

感想や記事構成のアドバイスなどあれば、
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メッセージをもらえると、凄く励みになります！

最後まで読んでいただき、ありがとうございました。
気になる記事があれば、別の記事も読んでみてください^^
それではっ！！