2021年4月の資産状況 (前月比：+18万2747円)

いつも閲覧ありがとうございます。
よら(@yora_blog2020)です。

気づけば5月も下旬となり、今更感もありますが
４月末時点での資産状況を公開します。

はじめに

当記事は、特にこのような人にお勧めです。

私は2019年11月から、SBI証券で株式投資「積立NISA」を開始しました。

そこから様々な本を参考に、
「個人向け国債 変動10年」や「投資信託(新興国)」などにも投資し、
試行錯誤した結果、現在は下記を対象に投資しています。

投資目的を、「現在」と「将来」に分けて考えると
ざっくりとこんな感じです。

• 日本株　　　⇒配当金（投資のモチベーションUP）
• 米国株ETF　⇒増配（グロース × ディフェンシブ）
• 積立NISA　 ⇒将来の教育費
• iDeCo　　　⇒老後対策

そのようなわけで、【配当 × 増配投資】を実践している私の
４月末での資産状況を公開します。

現在の資産総額 693万2901円 (前月比：+18万2747円)

現在の資産状況です。（現金は除く）
来月には追加買付も含めて、700万円まで到達してると嬉しいです。

	金額	前月比
日本株	130万3419円	-3万53円
米国株ETF	358万3513円	+15万2501円
積立NISA	108万5822円	+8万6823円
iDeCo	22万5901円	+1万8277円
投資余力	73万4247円	-4万4800円
合計	693万2901円	+18万2747円

 

現在のポートフォリオです。
日本株、米国株で、約70％を占めています。
投資比率は「日本：米国 ＝ １：２」を理想としています。
投資余力は日本株に充てる予定ですので、大体予定通りです。
（ボーナス入れば、米国ETFを買い増ししたいです）

 

2019年11月からの資産の推移です。
今月は大きな買付は行っていないので、定期買付分のみですので微増ですね。

データの整理は、先月と同様にロゴログさんのテンプレートを利用させて頂いています。

上記の内訳です。

日本株高配当株 (損益：+15.1％)

４月はSBIネオモバの期間限定ポイント消化のため、
１万分ほど気なっていた銘柄をポートフォリオに加えました。
※欲しい銘柄はまだ割高感があり、ほとんどはまだ手が出せなので静観中です

 

米国株ETF(VGT, VHT, VDC) (損益：+13.8％)

「２月・３月・８月・９月に、余力があれば買い増し」をマイルールとしています。
今月は当てはまらないので、各１口ずつの定期買付のみです。
（やや割高感も否めませんが、将来的には今の水準も割安になってくれると期待して、愚直に積み上げていきます）

 

積立NISA (損益：+31.1％)

先月の25％を超え、さらに利回りが30％を超えました！
総投資額も１００万円を超え、毎月の自動引き落としの効果には驚かされます。

 

iDeCo (損益：+25.5％)

iDeCoも順調に右肩上がりを続け、損益が25%に達しました！
これなら1度の暴落には耐えてくれそうです。
最終的に引き落としの６０歳の時には、プラスになってくれることを期待します。

４月の配当金 0円（日本：0、米国：0(0$)）

今月の配当金はありません。
もうすぐ6月なので、それまでに使い道に妄想を膨らませるのも、配当投資の醍醐味の一つです^^

おわりに

４月も更新が遅くなってしまいました。
そのせいで、どんなニュースがあったかすら忘れてしまいました。（笑）

月末・GWにかけて、全世界的に下がった気もします。
現在、5月中旬もかなり荒れているので、来月の資産状況確認が楽しみ？です。

またVGT（ハイテク関連）の値下がりのニュースを、連日耳にすることが気がかりです。
しかし、やることは変わらず、定額購入（米国ETF・積立NISA・iDeCo）を淡々と続けていくだけです。

代り映えのない記事が続くかもしれませんが、
当ブログの投資方針（日本株高配当株・セクターETF・積立NISA・iDeCo）に興味がある方の参考になれば幸いです。

次回こそは、早めの更新しよう！（大見栄）

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最後まで読んでいただき、ありがとうございました。
気になる記事があれば、別の記事も読んでみてください^^
それではっ！！