2021年5月の資産状況 (前月比：+22万9392円)

いつも閲覧ありがとうございます。
よら(@yora_blog2020)です。

気づけば6月になりましたので、
５月末時点での資産状況を公開します。

はじめに

当記事は、特にこのような人にお勧めです。

私は2019年11月から、SBI証券で株式投資「積立NISA」を開始しました。

そこから様々な本を参考に、
「個人向け国債 変動10年」や「投資信託(新興国)」などにも投資し、
試行錯誤した結果、現在は下記を対象に投資しています。

投資目的を、「現在」と「将来」に分けて考えると
ざっくりとこんな感じです。

• 日本株　　　⇒配当金（投資のモチベーションUP）
• 米国株ETF　⇒増配（グロース × ディフェンシブ）
• 積立NISA　 ⇒将来の教育費
• iDeCo　　　⇒老後対策

そのようなわけで、【配当 × 増配投資】を主軸としている私の
５月末での資産状況を公開します。

現在の資産総額 716万2293円 (前月比：+22万9392円)

現在の資産状況です。（現金は除く）
毎月の定額購入（10万円分）もあり、ようやく運用資産が700万円を突破しました。

	金額	前月比
日本株	149万9635円	+19万6216円
米国株ETF	368万2768円	+9万9255円
積立NISA	112万2751円	+3万6930円
iDeCo	23万9225円	+1万3324円
投資余力	61万7914円	-11万6332円
合計	716万2293円	+22万9392円

 

現在のポートフォリオです。
日本株、米国株で、約70％を占めています。
投資比率は「日本：米国 ＝ １：２」を理想としています。
投資余力は日本株に充てる予定ですので、大体予定通りです。
（ボーナス入れば、米国ETFを買い増ししたいです）

 

2019年11月からの資産の推移です。

データの整理は、先月と同様にロゴログさんのテンプレートを利用させて頂いています。

上記の内訳です。

日本株高配当株 (損益：+22.1％)

５月もネオモバの期間限定400ポイント消化も兼ねて、
１０万分ほど気なっていた銘柄をポートフォリオに加えました。
※金額的に本末転倒な気もしますが、投資ストレス解消も兼ねています。
欲しい銘柄はまだ割高感があり、ほとんどはまだ手が出せなので８月まで静観中です

 

米国株ETF(VGT, VHT, VDC) (損益：+14.8％)

「２月・３月・８月・９月に、余力があれば買い増し」をマイルールとしています。
今月は当てはまらないので、各１口ずつの定期買付のみです。
（やや割高感も否めませんが、将来的には今の水準も割安になってくれると期待して、愚直に積み上げていきます）

 

積立NISA (損益：+30.3％)

こちらも引き落としは20年後なので、こちらも淡々と積み上げていくだけです。

 

iDeCo (損益：+24.6％)

iDeCoも順調に右肩上がりを続けくれています。
これなら1度の暴落には耐えてくれそうです。
最終的に引き落としの６０歳の時には、プラスになってくれることを期待します。
自分年金、積みあがってくれー　＞＜

５月の配当金 0円（日本：0、米国：0(0$)）

今月も配当金はありません。
もうすぐ6月なので、それまでに使い道に妄想を膨らませるのも、
配当金投資の醍醐味の一つです^^
（眼精疲労解消したく、今回はアイマッサージャーとかいいなあ）

おわりに

５月は先月に引き続き、株価の上昇は控えめな印象です。
６月後半は配当落ちの影響もあるので、株価の上昇はあまり期待しないでおきます。

株価の上昇が冴えなくてもあまり気にならないのは、
「円建て」と「ドル建て」の両方で資産運用しているお陰ですね。
（一時は103円/＄だったのに対し、最近は108～110円/＄なのでより実感します）

近年の上昇に対し調整が弱い気もするので、
まだまだ積極的には買いにくい雰囲気です。

個人的には中期的には値段下がってもよいので、
もう少し買いやすい価格になってほしいものです。

代り映えのない記事が続くかもしれませんが、
当ブログの投資方針（日本株高配当株・セクターETF・積立NISA・iDeCo）に
興味がある方の参考になれば幸いです。

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最後まで読んでいただき、ありがとうございました。
気になる記事があれば、他の記事も読んでみてください^^
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