2021年6月の資産状況 (前月比：+84万2048円)

いつも閲覧ありがとうございます。
よら(@yora_blog2020)です。

早くも今年も半分が終わり、折り返し地点となりました。
本業に時間を取られ、なかなか簿記勉強の時間を取れていない状況ですが、
まずは６月末での資産状況を公開します。

はじめに

当記事は、特にこのような人にお勧めです。

私は2019年11月から、SBI証券で株式投資「積立NISA」を開始しました。

そこから様々な本を参考に、
「個人向け国債 変動10年」や「投資信託(新興国)」などにも投資し、
試行錯誤した結果、現在は下記を対象に投資しています。

投資目的を、「現在」と「将来」に分けて考えると
ざっくりとこんな感じです。

• 日本株　　　⇒配当金（投資のモチベーションUP）
• 米国株ETF　⇒増配（グロース × ディフェンシブ）
• 積立NISA　 ⇒将来の教育費
• iDeCo　　　⇒老後対策

そのようなわけで、【配当 × 増配投資】を実践している私の
６月末での資産状況を公開します。

現在の資産総額 800万4341円 (前月比：+84万2048円)

現在の資産状況です。（現金は除く）
先月も株価は割高圏のままでしたので、定期買付分のみでしたが…
有難いことにボーナスが出たので、投資余力に追加したことで
運用資産額が瞬間８００万円に到達しました！！（買わぬも相場。買わぬも相場。）

	金額	前月比
日本株	144万5913円	-5万3722円
米国株ETF	391万3596円	+23万828円
積立NISA	119万5173円	+7万2422円
iDeCo	25万8396円	+1万9171円
投資余力	119万1264円	+57万3350円
合計	800万4341円	+84万2048円

 

現在のポートフォリオです。
日本株、米国株で、約70％を占めています。
投資比率は「日本：米国 ＝ １：２」を理想としています。
投資余力は多めに日本株に充てる想定ですので、概ね期待通りです。
（果たして大きな調整は、今年来るのかどうか）

 

2019年11月からの資産の推移です。
２月末に一度崩れましたが、３月頃からなんとか持ち直してくれています。

データの整理は、先月と同様にロゴログさんのテンプレートを利用させて頂いています。

上記の内訳です。

日本株高配当株 (損益：+17.8％)

６月の売買はありません。
（最近の騙し調整で買い気が出ましたが、なんとか抑えてます＞＜）

 

米国株ETF(VGT, VHT, VDC) (損益：+18.7％)

「２月・３月・８月・９月に、余力があれば買い増し」をマイルールとしています。
なお、VGTとVHTは最高値更新し手が出し辛いですが、
超長期的には割安ラインと信じて、今月も定期買付分のみです。

 

積立NISA (損益：+33.6％)

4,5,6月と30%が安定期になってきました。
これを維持し、何度暴落が来ても最終的にはプラスで引ければ文句はありません。

 

iDeCo (損益：+26.7％)

iDeCoは今月は微増でしたが、ポートフォリオ全体で上昇してくれればOKです。

６月の配当金 2万7803円（日本：1万8714円、米国：9089円(82.25$)）

今月は配当月でした。
私は配当金は再投資せずに、好きなことに使う方針で投資しています。

ちなみに私は米国ETFは、増配を主軸に投資しています。
その結果は、、、

VGT（情報技術）	0.5862ドル/口 （前年同期：-13.1％の減配）
VHT（ヘルスケア）	0.6985ドル/口 （前年同期：-7.6％の減配）
VDC（生活必需品）	1.023ドル/口 （前年同期：-20.6％の減配）

残念！！

今回は3銘柄とも、減配となりました。
このまま減配が続くと投資方針の見直しが必要になりますが、暫くは静観します。
（肝心の値上がりは、最高値を更新しましたので！）

ただ、私が投資する米国ETFの配当金はせいぜい１～２％程度しか期待できないので、
それなら！！
多少なりのモチベーションアップに貢献出来ればと思い、好きなことに使うようにしています。
（そうしないと、投資するためだけに節約だけしてまう傾向がありますので．．．）

今月の配当金の使い道は、また別の記事で紹介したいと思います。

おわりに

投資を始めて良かったことで、3の倍数月がとても待ち遠しくなりました^^

普段は節約・倹約を楽しみつつ、僅かな配当金を好きなことに使う。
このスタイルが最近のブームになりつつあります。
（あくまでも、配当総額＜増配に価値を見出していきたい！）

オリンピック後の相場がどうなるか不透明ですが、
引き続き、楽しめる範囲で投資を続けていけたらいいなと思う、６月でした！

感想や記事構成のアドバイスなどあれば、
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最後まで読んでいただき、ありがとうございました。
気になる記事があれば、別の記事も読んでみてください^^
それではっ！！