2021年7月の資産状況 (前月比：+16万7001円)

いつも閲覧ありがとうございます。
よら(@yora_blog2020)です。

連日の気温30度超えや、大雨やオリンピックなど、精一杯過ごしている内に
７月が過ぎていました。（この一か月はほんと一瞬だった）
さて、７月末での資産状況を公開します。

はじめに

当記事は、特にこのような人にお勧めです。

私は2019年11月から、SBI証券で株式投資「積立NISA」を開始しました。

そこから様々な本を参考に、
「個人向け国債 変動10年」や「投資信託(新興国)」などにも投資し、
試行錯誤した結果、現在は下記を対象に投資しています。

投資目的を、「現在」と「将来」に分けて考えると
ざっくりとこんな感じです。

• 日本株　　　⇒配当金（投資のモチベーションUP）
• 米国株ETF　⇒増配（グロース × ディフェンシブ）
• 積立NISA　 ⇒将来の教育費
• iDeCo　　　⇒老後対策

そのようなわけで、【配当 × 増配投資】を実践している私の
６月末での資産状況を公開します。

現在の資産総額 817万1343円 (前月比：+16万7001円)

現在の資産状況です。（現金は除く）
今月は前述のとおり仕事に忙殺されていたので、追加買付はありませんでしたので
「入金額+若干の値上がり」です。（数日だけ調整があったみたいですね）

	金額	前月比
日本株	142万6711円	-1万9202円
米国株ETF	409万1099円	+17万7502円
積立NISA	124万9762円	+5万4590円
iDeCo	27万1848円	+1万3452円
投資余力	113万1923円	-5万9341円
合計	817万1343円	+16万7001円

 

現在のポートフォリオです。
日本株、米国株で、約70％を占めています。
投資比率は「日本：米国 ＝ １：２」を理想としています。
若干、米国ETFの比率が高くなってきていますが
投資余力は多めに日本株に充てる想定ですので、概ね期待通りとします。
（果たして大きな調整は、今年来るのかどうかどうか（先月に引き続き））

 

2019年11月からの資産の推移です。
２月末に一度崩れましたが、３月頃からなんとか持ち直してくれています。

データの整理は、先月と同様にロゴログさんのテンプレートを利用させて頂いています。

上記の内訳です。

日本株高配当株 (損益：+16.2％)

７月の売買はありません。
先月に引き続き続落です。欲しい銘柄はまだ下がってこないので、静観中です。
（８・９月に向けて精神集中し、買い気をなんとか抑えてます＞＜）

 

米国株ETF(VGT, VHT, VDC) (損益：+20.7％)

「２月・３月・８月・９月に、余力があれば買い増し」をマイルールとしています。
なお今月も、VGTとVHTは最高値更新と手が出し辛いですが、
超長期的には割安ラインと信じて、今月も定期買付分のみです。
（７月末、８月の決算発表でどうなるのかは、気にしすぎないようにしています）

 

積立NISA (損益：+34.7％)

7月も安定してホッと一安心です。（コロナショックの阿鼻叫喚はどこへ行ったのか）
これを維持し、何度暴落が来ても最終的にはプラスで引ければ文句はありません。

 

iDeCo (損益：+25.9％)

７月末に日経が連続下落の影響で、若干マイナスとなりましたが
ポートフォリオ全体で上昇してくれればOKです。

７月の配当金 0円（日本：0円、米国：0円(0$)）

今月の配当はありません。
６月の配当金では「アイマッサージャー」と「キャンプ用のコット」を購入しました。

その紹介記事はいつかどこかで…
（商品紹介のブログの書き方指南の記事があれば、教えてください）

おわりに

７月の株価は横横な印象ですが、それでも「入金額+若干の値上がり」で
他に何もせずとも資産額が微増してくれるのは嬉しいですね。（逆もまた然りですが）

ともあれ、これから２か月はマイルールの投資期間が始まりますので
折を見て、ポートフォリオの調整を進めていこうと思います。
（まだ！一気に上がらないでほしいなあ）

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最後まで読んでいただき、ありがとうございました。
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