2021年10月の資産状況 (前月比：+17万7548円)｜よらブログ～20代出張サラリーマン～

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よら(@yora_blog2020)です。

10月は、9月の下落を巻き返す形となり、ひと安心。
10月末での資産状況を公開します。

Contents

はじめに

はじめに

当記事は、特にこのような人にお勧めです。

・20代後半‐平凡会社員の資産運用の状況を知りたい

・「高配当」「増配 × ディフェンシブ」の投資に興味がある

・「積立NISA」「iDeCo」の運用実績に興味がある

私は2019年11月から、SBI証券で株式投資「積立NISA」を開始しました。

そこから様々な本を参考に、
「個人向け国債変動10年」や「投資信託(新興国)」などにも投資し、
試行錯誤した結果、現在は下記を対象に投資しています。

・日本株高配当株

・米国株ETF(VGT, VHT, VDC)

・積立NISA

・iDeCo

投資目的を、「現在」と「将来」に分けて考えると
ざっくりとこんな感じです。

日本株　　　⇒配当金（投資のモチベーションUP）
米国株ETF　⇒増配（グロース × ディフェンシブ）
積立NISA　 ⇒将来の教育費
iDeCo　　　⇒老後対策

そのようなわけで、【配当 × 増配投資】を実践している私の
10月末での資産状況を公開します。

現在の資産総額 874万1596円 (前月比：+17万7548円)

現在の資産状況です。（現金は除く）
10月は「先月の残高不足のため、米国ETFの追加買付」と「日本株高配当株の追加買付」の影響もあり、トータルでは増加しました。

	金額	前月比
日本株	224万7287円	+29万5863円
米国株ETF	461万1967円	+11万5052円
積立NISA	145万2878円	+13万4692円
iDeCo	32万7997円	+2万8163円
投資余力	10万1467円	-39万6222円
合計	874万1596円	+17万7548円

現在のポートフォリオです。
日本株、米国株で、約80％を占めています。
投資比率は「日本：米国＝１：２」を理想としています。
今月の駆け込み買い増しにより、ついに！！
ポートフォリオをリバランスできました。
これでまた暫くは放置して、様子見します。

2019年11月からの資産の推移です。
前述のとおり、今月は多く買い増したので元本も増加していますが、淡々と継続していくだけ。

データの整理は、先月と同様にロゴログさんのテンプレートを利用させて頂いています。

上記の内訳です。

日本株高配当株 (損益：+16.0％)

今月は投資余力を総動員して、気になっていた銘柄と優待銘柄をスポットで購入しました。
（長く保持していくので、浪費は抑えられるはず、抑えられるはず。。。）

米国株ETF(VGT, VHT, VDC) (損益：+16.2％)

「2月・3月・8月・9月に、余力があれば買い増し」をマイルールとしています。
先月買付失敗分をスポットで購入。（気づけばテーパリングも明けて？購入時より40ドルも値上がりしているし、米国の勢いは凄いですね。）
10月から11月にかけては、VGTとVHT、VDCは最高値更新が再開しています。（進行形）
アノマリー通り、年末まで株高が続くのか要チェックです。