2021年11月の資産状況 (前月比：+44万4223円)

いつも閲覧ありがとうございます。
よら(@yora_blog2020)です。

１１月末に引っ越しがあり、１２月は配属先の変更と慌ただしかったので、
１か月遅れでの更新となりました。
備忘録として、１１月末での資産状況を公開します。

はじめに

当記事は、特にこのような人にお勧めです。

私は2019年11月から、SBI証券で株式投資「積立NISA」を開始しました。

そこから様々な本を参考に、
「個人向け国債 変動10年」や「投資信託(新興国)」などにも投資し、
試行錯誤した結果、現在は下記を対象に投資しています。

投資目的を、「現在」と「将来」に分けて考えると
ざっくりとこんな感じです。

• 日本株　　　⇒配当金（投資のモチベーションUP）
• 米国株ETF　⇒増配（グロース × ディフェンシブ）
• 積立NISA　 ⇒将来の教育費
• iDeCo　　　⇒老後対策

そのようなわけで、【配当 × 増配投資】を実践している私の
11月末での資産状況を公開します。

現在の資産総額 918万5818円 (前月比：+44万4223円)

現在の資産状況です。（現金は除く）
11月は「前月買い増しした米国ETFの値上がり」の影響で、大幅な増加となりました。

	金額	前月比
日本株	215万2235円	-9万5052円
米国株ETF	509万6546円	+48万4579円
積立NISA	147万6257円	+2万3380円
iDeCo	33万3855円	+5858円
投資余力	12万6925円	+2万5458円
合計	918万5818円	+44万4223円

 

現在のポートフォリオです。
日本株、米国株で、約80％を占めています。
投資比率は「日本：米国 ＝ １：２」を理想としています。
今月は米国の値上がりが予想より大きかったので、早くもバランスが崩れつつありますので
次回リバランスする際は要チェックですね。
暫くは放置して、様子見します。

 

2019年11月からの資産の推移です。

データの整理は、先月と同様にロゴログさんのテンプレートを利用させて頂いています。

上記の内訳です。

日本株高配当株 (損益：+11.0％)

前月に購入した銘柄が早速値下がりしています。。。
普段は中々銘柄チェックできないので、目に蓋をします。笑

 

米国株ETF(VGT, VHT, VDC) (損益：+26.4％)

「2月・3月・8月・9月に、余力があれば買い増し」をマイルールとしています。
今月も残高不足により、買付失敗分をスポットで購入。
11月は一時期10％くらい調整がありましたが、月末にはなんのその。
VGTとVHT、VDCは最高値更新が再開しています。
アノマリー通り、年末まで株高が続くのか要チェックです。

 

積立NISA (損益：+39.3％)

こちらは手を加えることもないので、このまま自動積立を継続していくだけです。
TOPIXも含めている影響で、若干足を引っ張る形になりましたが、将来何が起こるか分からないので良しとします。
先月も述べましたが、こういった時にも感情に左右されず、積立できるのはメリットですね。
これを維持し、何度暴落が来ても最終的にはプラスで引ければ文句はありません。

 

iDeCo (損益：+26.5％)

こちらもTOPIXを含んでいるので、積立NISAほどではないですが
こちらも若干平行線です。
先月と同様に、こちらも淡々と積み上げていきます。
ポートフォリオ全体で上昇してくれればOKです。

11月の配当金 1275円（日本：1275円、米国：0円(0.0$)）

今月は1275円。
メイン月ではありませんが、これで美味しいランチを食べたり、手帳などの小物を購入したりと、臨時ボーナスがあるのはいつでも嬉しいです^^
メインは四半期ですので、次は12月。
早く取りまとめしたい！！

おわりに

11月は期待していた、年内900万円を達成できたので、
今後はプライベートを充実させるため、
そろそろキャッシュを厚めに切り替えようと思います。

感想や記事構成のアドバイスなどあれば、
コメント欄やツイッター(@yora_blog2020)まで
メッセージをもらえると、凄く励みになります！

最後まで読んでいただき、ありがとうございました。
気になる記事があれば、別の記事も読んでみてください^^
それではっ！！