2021年12月の資産状況 (前月比：+72万733円)

いつも閲覧ありがとうございます。
よら(@yora_blog2020)です。

2021年も大病なく無事完走しました！！（仕事には忙殺されていますが。。。）
それでは12月末での資産状況を公開します。

はじめに

当記事は、特にこのような人にお勧めです。

私は2019年11月から、SBI証券で株式投資「積立NISA」を開始しました。

そこから様々な本を参考に、
「個人向け国債 変動10年」や「投資信託(新興国)」などにも投資し、
試行錯誤した結果、現在は下記を対象に投資しています。

投資目的を、「現在」と「将来」に分けて考えると
ざっくりとこんな感じです。

• 日本株　　　⇒配当金（投資のモチベーションUP）
• 米国株ETF　⇒増配（グロース × ディフェンシブ）
• 積立NISA　 ⇒将来の教育費
• iDeCo　　　⇒老後対策

そのようなわけで、【配当 × 増配投資】を実践している私の
12月末での資産状況を公開します。

現在の運用資産総額 990万6552円 (前月比：+72万733円)

現在の運用資産状況です。（現金は除く）
年末相場での米国の値上がりと、ボーナスを投資余力に追加したことで
大幅に資産が増加しました。（ボーナス支給されたのは有難い＞＜）

	金額	前月比
日本株	225万5150円	+10万2915円
米国株ETF	541万7249円	+32万704円
積立NISA	158万8986円	+11万2729円
iDeCo	36万1120円	+2万7265円
投資余力	28万4047円	+15万7121円
合計	990万6552円	+72万733円

 

現在のポートフォリオです。
日本株、米国株で、約70％を占めています。
投資比率は「日本：米国 ＝ １：２」を理想としています。
今月は米国の値上がりが予想より大きいので、
引き続き米国に比重をかけたくなってしまいますが、
そこはグッと我慢して、次回のリバランスで調整したいと思います。

 

2019年11月からの資産の推移です。
9月、10月は調整等で時価が元本に近づいていましたが、
元本は変わらずとも時価が復活してくれているのが、投資の特徴ですね。
（逆もまた然り）

データの整理は、先月と同様にロゴログさんのテンプレートを利用させて頂いています。

上記の内訳です。

日本株高配当株 (損益：+16.4％)

今月も買い増しはありませんが、相場の影響で資産が増加しています。

 

米国株ETF(VGT, VHT, VDC) (損益：+33.6％)

「2月・3月・8月・9月に、余力があれば買い増し」をマイルールとしています。
なお、今月も単価が上昇し定期買付も可能分のみのため、
ほぼ買い増しできていませんが、こちらも相場の影響を大きく反映しています。

 

積立NISA (損益：+45.4％)

もう少しで損益が50％に到達しようとしています！
長期で見たら相場の良い時期のはずなので、油断せずに淡々と積み上げていきます。
こちらも、何度暴落が来ても最終的にはプラスで引ければ文句はありません。

 

iDeCo (損益：+30.8％)

投資額は1万円と少額ですが、
それでもグラフで見ると一目瞭然で、12月の相場が良いことが分かりますね。

12月の配当金 3万813円（日本：1万6911円、米国：1万3902円(120.85$)）

今月は配当月でした。
私は配当金は再投資せずに、好きなことに使う方針で投資しています。

ちなみに私は米国ETFは、増配を主軸に投資しています。
その結果は、、、

VGT（情報技術）	0.8212ドル/口 （前年同期：19.05％の増配）
VHT（ヘルスケア）	0.8182ドル/口 （前年同期：-7.19％の減配）
VDC（生活必需品）	1.255ドル/口 （前年同期：-20.19％の減配）

今回は2銘柄の、減配となりました。
今年の追加購入もあり、配当額としては前年同時期の約1.8倍になりました。

ただ、私が投資する米国ETFの配当金はせいぜい１～２％程度しか期待できないので、
それなら！！
多少なりのモチベーションアップに貢献出来ればと思い、好きなことに使うようにしています。
（そうしないと、投資するためだけに節約だけしてまう傾向がありますので．．．）

おわりに

2021年12月時点で運用資産額が990万円と、1000万円まであと一歩となりました！！

2021年1月時点では609万円程でしたので、予定より多くお金を増やすことができました。（予定では1年に100万円ずつ貯金すれば、10年で1000万円のイメージでした。）

これも、投資を始めたことと、福利の効果の大きさのお陰ですね。
この上昇相場が来年も続くとは限りませんが、退場だけはしないようにして、
投資は続けていきたいと思っています。

さて、来年は現在のプライベートを充実させるため、
未来に対する投資方針を一部変更しようと考えています。

具体的には、定期買付（VGT,VHT,VDC）を、VGTに1本化します。
理由としては、最近の値上がりにより、
3本購入するだけで月の予算を超えてしまうためです。
これまではボーナスや、購入可能分で何が買われるか不明なままでしたので
これをクリアにしたいと思います。

そして購入できなかった分は、リバランスの際に購入する予定です。
（結局、VGTの買場はいつなのか分からないので、ここは自動化します）

そして普段は節約・倹約を楽しみつつ、僅かな配当金を好きなことに使う。
このスタイルは、2022年も継続していきます。
（あくまでも、配当総額＜増配に価値を見出していきたい！！）

そんな感じで、積立額は減るので、
これまでほど資産推移は変化しないかもしれませんが
2022年もどうぞよろしくお願いします！！

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最後まで読んでいただき、ありがとうございました。
気になる記事があれば、別の記事も読んでみてください^^
それではっ！！