遂にここまで来た。。。
いつも閲覧ありがとうございます。
よら(@yora_blog2020)です。
先月の予想通り、今月も引き続き社畜継続中です。（むしろ悪化している！！）
そんな中でも、一つ朗報があります。
この度！ついに！！運用資産が1000万円に到達しました！！！！
感想や今後の展望は、最後にまとめていこうと思います。
それでは3月末での資産状況を公開します。
はじめに
当記事は、特にこのような人にお勧めです。
・20代後半‐平凡会社員の資産運用の状況を知りたい
・「高配当」「増配 × ディフェンシブ」の投資に興味がある
・「積立NISA」「iDeCo」の運用実績に興味がある
私は2019年11月から、SBI証券で株式投資「積立NISA」を開始しました。
そこから様々な本を参考に、
「個人向け国債 変動10年」や「投資信託(新興国)」などにも投資し、
試行錯誤した結果、現在は下記を対象に投資しています。
・日本株高配当株
・米国株ETF(VGT, VHT, VDC)
・積立NISA
・iDeCo
投資目的を、「現在」と「将来」に分けて考えると
ざっくりとこんな感じです。
- 日本株 ⇒配当金（投資のモチベーションUP）
- 米国株ETF ⇒増配（グロース × ディフェンシブ）
- 積立NISA ⇒将来の教育費
- iDeCo ⇒老後対策
そのようなわけで、【配当 × 増配投資】を実践している私の
3月末での資産状況を公開します。
現在の運用資産総額 1059万1072円 (前月比：101万367円)
現在の運用資産状況です。（現金は除く）
各ポートフォリオがプラスなのも嬉しいですが、
それ以上に前月比＋100万超えは圧巻ですね(o.o)
| 金額 | 前月比 | |
| 日本株 | 245万9250円 | +11万4959円 |
| 米国株ETF | 580万2318円 | +56万4312円 |
| 積立NISA | 173万5813円 | +23万9171円 |
| iDeCo | 40万3938円 | +5万2422円 |
| 投資余力 | 18万9754円 | +3万9503円 |
| 合計 | 1059万1072円 | +101万637円 |
現在のポートフォリオです。
日本株、米国株で、約70％を占めています。
投資比率は「日本：米国 ＝ １：２」を理想としています。
が、米国ETFの比率が大きくなっています。
次のリバランスは6月なので、それまでは今の比率誤差を維持してほしい。
2019年11月からの資産の推移です。
今年の1・2月が軟調だっただけに、3月の跳ね具合が際立ちました。
いつ見ても、2021年12月の990万円がおしい。。。
データの整理は、ロゴログさんのテンプレートを利用させて頂いています。
上記の内訳です。
日本株高配当株 (損益：+21.5％)
今月の買い増しはゼロ。配当金あり。なのに、資産は増加。
これが金融資本にお金を投資するということなのか、と改めて実感。
※もちろん、逆も然りなことは心に刻んでいます
米国株ETF(VGT, VHT, VDC) (損益：+30.5％)
「2月・3月・8月・9月に、余力があれば買い増し」をマイルールとしています。
円安を加味しても、VGTが割安だと判断して少し買い増ししました。
積立NISA (損益：+45.7％)
こちらも1・2月分も跳ねました。
2019年の年末から始めましたが、2018年以前から始めている方は
損益+50%以上なのでしょうか。
iDeCo (損益：+29.5％)
一定割合で日経が含まれていますが、増えました。嬉しい。
3月の配当金 13990円（日本：3099円、米国：10891円(88.89$)）
今月は配当月でした。
私は配当金は再投資せずに、好きなことに使う方針で投資しています。
ちなみに私は米国ETFは、増配を主軸に投資しています。
その結果は、、、
| VGT（情報技術） | 0.6774ドル/口 （前年同期：7.66％の増配） |
|---|---|
| VHT（ヘルスケア） | 0.7220ドル/口 （前年同期：13.7％の増配） |
| VDC（生活必需品） | 0.7388ドル/口 （前年同期：-23.03％の減配） |
VGT, VHTは前年同期比で増配となりました！！
VDCの減配は残念ですが、2021年3月時点で55%増配を享受できたので、良しとします。
やっぱり増配の２文字を見るだけで、テンションが上がりますね！
ただ、私が投資する米国ETFはせいぜい１～２％程度の配当しか期待できないので、
それなら！！
多少なりのモチベーションアップに貢献出来ればと思い、好きなことに使うようにしています。
（そうしないと、投資するためだけに節約してしまう性格ですので．．．）
おわりに
ジャンピングタッチで、運用資産1000万円を超えることができました！！
昨年末時点で残り10万円ということもあったので、
「あと10万円分を入金出来たら達成できるなあ」と考えていた矢先の経済危機
やはり投資は相場が楽観的になった時が、一番危ないですね。
- 1・2月の「下落局面での買い増し」が、たまたま上手く嚙み合った
- 「円安」拡大により、ドル建て資産の価値が高まった
⇒「積立（個人で出来ること）」と「世界情勢（どうにもならないこと）」の運が良かっただけです
今後はひたすら投資だけでなく、プライベートにもお金を使うようにし
バランスをとっていきたいです。（貯金を趣味にはしたくない。。。）
来月にはすぐに下落するかもしれませんが、
ここまで倹約できたことを自信とし、投資は続けていけたらなと思います。
過去の記事でも、運用資産額に応じた感想を書いてますので、
当時の気持ちを忘れないために、自身でも定期的に見直すようにしようかな。
感想や記事構成のアドバイスなどあれば、
コメント欄やツイッター(@yora_blog2020)まで
メッセージをもらえると、凄く励みになります！
最後まで読んでいただき、ありがとうございました。
気になる記事があれば、別の記事も読んでみてください^^
それではっ！！
