投資

2022年9月の資産状況 (前月比:-61万181円)

11月?9月? あら??

いつも閲覧ありがとうございます。
よら(@yora_blog2020)です。

気付けば11月中旬となりましたが、記憶を呼び起こし、
9月末での資産状況を公開します。

はじめに

当記事は、特にこのような人にお勧めです。

・20代後半‐平凡会社員の資産運用の状況を知りたい

・「高配当」「増配 × ディフェンシブ」の投資に興味がある

・「積立NISA」「iDeCo」の運用実績に興味がある

私は2019年11月から、SBI証券で株式投資「積立NISA」を開始しました。

そこから様々な本を参考に、
「個人向け国債 変動10年」や「投資信託(新興国)」などにも投資し、
試行錯誤した結果、現在は下記を対象に投資しています。

・日本株高配当株

・米国株ETF(VGT, VHT, VDC)

・積立NISA

・iDeCo

投資目的を、「現在」と「将来」に分けて考えると
ざっくりとこんな感じです。

  • 日本株   ⇒配当金(投資のモチベーションUP)
  • 米国株ETF ⇒増配(グロース × ディフェンシブ)
  • 積立NISA  ⇒将来の教育費
  • iDeCo   ⇒老後対策

そのようなわけで、【配当 × 増配投資】を実践している私の
9月末での資産状況を公開します。

現在の運用資産総額 1092万3935円 (前月比:‐61万1810円)

当時の運用資産状況です。(現金は除く)

金額前月比
日本株250万4988円 ‐8万9148円
米国株ETF581万7109円-33万7351円
積立NISA181万7969円-7万5507円
iDeCo44万6163円-1万5667円
投資余力33万7707円-9万4138円
合計1092万3935円-61万1810円

 

当時のポートフォリオです。
日本株、米国株で、約70%を占めています。
投資比率は「日本:米国 = 1:2」を理想としています。
9月はリバランスしたつもりですが、毎月米国ETFも積立しているため、
リバランスには失敗してしまっています。。。
タイミングが良ければ、日本株の高配当比率を増やし、
近い将来のキャッシュフローを強化したいです。

2019年11月からの資産の推移です。
11月となっては、どのイベントが原因でここまで下落したかは覚えていませんが、
半年ぶりの下落であることは、グラフとして記録をとっていたお陰で分かります。

データの整理は、ロゴログさんのテンプレートを利用させて頂いています。

上記の内訳です。

日本株高配当株 (損益:+18.6%)

9月は2万5000円ほど買い増ししましたが、トータルでは前月よりマイナスです。
相場をじっくり吟味する時間が取れないので、相場感よりも
ネオモバポイントの消化のために購入している節があります。

 

米国株ETF(VGT, VHT, VDC) (損益:+21.0%)

「2月・3月・8月・9月に、余力があれば買い増し」をマイルールとしています。
前月は定期積立以上は購入していませんでしたが、
今月はルール通りに余力分を買い増しにあてました。
結果は、-33万円と大きくマイナスでしたが、買い増し分も加味すると、
実際はさらにマイナスです。。。

 

積立NISA (損益:+30.8%)

こちらは少額積立ですが、下落する時は他と一緒ですね。
まだプラスなので、落ち込むときではない!(はず)

 

iDeCo (損益:+24.1%)

こちらもこつこつ積み立てます。

9月の配当金 2万1001円(日本:5592円、米国:1万4509円(106.57$))

9月の配当金は、2万1001円でした。

昨年の9月は、1万6241円でしたので、5000円の増配でした!!
一部減配もありますが、こつこつ買い増ししているお陰で、前年比を出すのを楽しみになっています。
最近は「サウナ&コワーキングスペース」が趣味になりつつあるので、
このリラックス費用に充てるようと思います!

おわりに

9月は久しぶりの全面的にマイナスとなりました。
買い増しも多くしましたが、それでもマイナスとなるのは、コロナショック初期の頃を思い出しますね。
(あの時は毎日が落ちるナイフ状態だった。。。)

今の価格で購入したものが、将来的には良い値段で買えたと思えるよう願うしかないです。(30年後には、現在よりもプラスになっているだろう位の気持ちでいます)

次回は10月末時点での状況になります。
こちらもリアルタイムの更新ではありませんが、よろしくお願いします!

2022年10月の資産状況 (前月比:+91万8970円) 11月?10月? あら??(デジャヴ) いつも閲覧ありがとうございます。 よら(@yora_blog2020)です。 ...

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最後まで読んでいただき、ありがとうございました。
気になる記事があれば、別の記事も読んでみてください^^
それではっ!!

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