気づけば、夏休みシーズンですね。
いつも閲覧ありがとうございます。
よら(@yora_blog2020)です。
連日の猛暑で汗が止まりません。
気温が38度近かったときは、趣味の岩盤浴に行っている気分になっていました。笑
水分補給&汗拭きは欠かさないようにして、今年の夏も乗り切りましょー!
それでは、7月末での資産状況を公開します。
はじめに
当記事は、特にこのような人にお勧めです。
・20代後半‐平凡会社員の資産運用の状況を知りたい
・「高配当」「増配 × ディフェンシブ」の投資に興味がある
・「積立NISA」「iDeCo」の運用実績に興味がある
私は2019年11月から、SBI証券で株式投資「積立NISA」を開始しました。
そこから様々な本を参考に、
「個人向け国債 変動10年」や「投資信託(新興国)」などにも投資し、
試行錯誤した結果、現在は下記を対象に投資しています。
・日本株高配当株
・米国株ETF(VGT, VHT, VDC)
・積立NISA
・iDeCo
投資目的を、「現在」と「将来」に分けて考えると
ざっくりとこんな感じです。
- 日本株 ⇒配当金(投資のモチベーションUP)
- 米国株ETF ⇒増配(グロース × ディフェンシブ)
- 積立NISA ⇒将来の教育費
- iDeCo ⇒老後対策
そのようなわけで、【配当 × 増配投資】を実践している私の
7月末での資産状況を公開します。
現在の運用資産総額 1135万8187円 (前月比:+63万415円)
現在の運用資産状況です。(現金は除く)
金額 | 前月比 | |
日本株 | 258万7928円 | +8万6469円 |
米国株ETF | 610万9049円 | +35万9643円 |
積立NISA | 182万7462円 | +11万6307円 |
iDeCo | 44万3164円 | +2万3768円 |
投資余力 | 39万584円 | +4万627円 |
合計 | 1135万8187円 | +63万415円 |
現在のポートフォリオです。
日本株、米国株で、約70%を占めています。
投資比率は「日本:米国 = 1:2」を理想としています。
想定よりも早い反発のため、米国ETFの比率が高くなってます。
リバランスのため判断が難しい時期ですが、
8月9月で納得いくバランスに出来たらと思います。
2019年11月からの資産の推移です。
3月~6月と横横でも積み立てていたお陰で、目に見えての変化出ました。
投資を始めてもうすぐ3年の初心者ですが、少しずつこの値動きにも耐性ができてきた気がします。(ただし、油断はしません!)
データの整理は、ロゴログさんのテンプレートを利用させて頂いています。
上記の内訳です。
日本株高配当株 (損益:+24.0%)
今月の買い増しは、ネオモバポイントが切れそうだったので、その消化分まで。
どこかで、利回りの良い株があればまた買い増ししたいと待機しています。
米国株ETF(VGT, VHT, VDC) (損益:+32.6%)
「2月・3月・8月・9月に、余力があれば買い増し」をマイルールとしています。
先月の予想は外れて円高基調になってきましたが(実質はまだまだ円安強い)、
VGT(情報技術セクタ)が戻ってきた影響で、時価総額が上昇しています。
8月9月の調整も期待していますが、上昇してくれる分には嬉しいです。
(この時期は下落も上昇もウェルカムです。)
積立NISA (損益:+38.1%)
こちらも元本に対して、時価が横横でしたが、その分を取り返してきています。
ただ、積み上げていくだけ。
iDeCo (損益:+23.1%)
こちらもこつこつ積み立てます。
7月の配当金 0円(日本:0円、米国:0円(0.00$))
7月の配当金はありません。
次回は、8月ちょびっと、9月もあるので、増配しているか楽しみです。
仕事が忙しく、特に手を付けられていなくても、自分とは別のところで
お金が働いてくれるのは、気持ち的にも・時間的にも負担が少なく助かっています。
おわりに
7月は予想より早い反発月となりました。
(そのお陰で、+63万円とテンションンの上がる結果となりました。これで仕事のストレスも少しは解消できます。笑)
6月の状態が続くようでしたら、
夏のリバランスは8月に多めに買い増しして、9月は少なくなるかなあ、と考えています。
9月はどうなっているか分かりませんが、視野を広く持って
長く投資界隈にいられるように、心掛けています。
結果、8月はいくら買い増ししたかは、次回記事で答え合わせとなりますので
よろしければ、そちらも読んでいただけたら嬉しいです^^
感想や記事構成のアドバイスなどあれば、
コメント欄やツイッター(@yora_blog2020)まで
メッセージをもらえると、凄く励みになります!
最後まで読んでいただき、ありがとうございました。
気になる記事があれば、別の記事も読んでみてください^^
それではっ!!