年明けの更新となってしまいました。。。（2回目）
いつも閲覧ありがとうございます。
よら(@yora_blog2020)です。
11月の記事と同様に、既に過去の記録となってしまいましたので、
近況報告は2023年1月末の記事にて、色々書いていこうと思います。
それでは、12月末での資産状況を公開します。
はじめに
当記事は、特にこのような人にお勧めです。
・20代後半‐平凡会社員の資産運用の状況を知りたい
・「高配当」「増配 × ディフェンシブ」の投資に興味がある
・「積立NISA」「iDeCo」の運用実績に興味がある
私は2019年11月から、SBI証券で株式投資「積立NISA」を開始しました。
そこから様々な本を参考に、
「個人向け国債 変動10年」や「投資信託(新興国)」などにも投資し、
試行錯誤した結果、現在は下記を対象に投資しています。
・日本株高配当株
・米国株ETF(VGT, VHT, VDC)
・積立NISA
・iDeCo
投資目的を、「現在」と「将来」に分けて考えると
ざっくりとこんな感じです。
- 日本株 ⇒配当金（投資のモチベーションUP）
- 米国株ETF ⇒増配（グロース × ディフェンシブ）
- 積立NISA ⇒将来の教育費
- iDeCo ⇒老後対策
そのようなわけで、【配当 × 増配投資】を実践している私の
12月末での資産状況を公開します。
現在の運用資産総額 1121万3017円 (前月比：-58万8557円)
当時の運用資産状況です。（現金は除く）
| 金額 | 前月比 | |
| 日本株 | 255万6031円 | -10万895円 |
| 米国株ETF | 593万5502円 | -45万2683円 |
| 積立NISA | 188万3687円 | -10万2019円 |
| iDeCo | 48万2790円 | -1万8623円 |
| 投資余力 | 35万5007円 | +8万5663円 |
| 合計 | 1121万3017円 | -58万8557円 |
当時のポートフォリオです。
日本株、米国株で、約70％を占めています。
投資比率は「日本：米国 ＝ １：２」を理想としています。
前月比約-60万円と、非常に大きな額のマイナスとなってしまいましたが
比率でみると-1％と、手軽にリバランスも叶わない金額となってきました。
2019年11月からの資産の推移です。
ここ2,3か月の恩恵が、見事に相殺されたことが分かります。
毎月記録を取っているお陰で、日々の増減に対する耐性はついてきました。
データの整理は、ロゴログさんのテンプレートを利用させて頂いています。
上記の内訳です。
日本株高配当株 (損益：+17.5％)
12月の買い増しはありませんが、相場と同調し、下落しました。
米国株ETF(VGT, VHT, VDC) (損益：+20.1％)
「2月・3月・8月・9月に、余力があれば買い増し」をマイルールとしています。
年末の駆け込み上昇は起こらず、逆サプライズになってしまいました。
（逆に考えれば、さらに安く積み上げていくための、
サンタさんからのプレゼントのようなものでしょうか。笑）
積立NISA (損益：+26.5％)
積立NISA（投資信託）としては買い増ししたチャンスだと思うようにします（ｏ。o）
引き続き、コツコツ積み立てます。
iDeCo (損益：+15.0％)
積立NISAと同じです。
12月の配当金 4万764円（日本：2万3818円、米国：1万6946円(129.46$)）
12月の配当金は、4万764円でした。
昨年の12月は、3万813円でしたので、9951円の増配でした！！
2022年も、こつこつ買い増しして良かった～
増配投資を実践する私としては、また前年比を出すが楽しみ！！
今回は、2023年に良い旅をするための資金に充てようっと^^
おわりに
年末相場が荒れ後半は失速してしまいましたが、
2022年は約170万円ほど資産を増やすことができました。
ほとんどは追加元本に拠るものですが、
それでも無事、目標としていた1000万円を達成することができて嬉しいです。
2023年は「時間」や「経験」などへの投資に切替えつつ、
自分にとって、投資との「丁度良い距離感」を探していきたいと思います。
感想や記事構成のアドバイスなどあれば、
コメント欄やツイッター(@yora_blog2020)まで
メッセージをもらえると、凄く励みになります！
最後まで読んでいただき、ありがとうございました。
気になる記事があれば、別の記事も読んでみてください^^
それではっ！！
